复杂的国际局势下，全球金融市场一片震荡，横盘多日的币市也充斥着一股“山雨欲来风满楼”的气氛。3月15日，北京商报记者注意到，尽管监管方三令五申禁止开展加密货币交易，但币圈用户的隐秘交易却仍在进行中。其中，各类以“××说币”“币圈××”为名的“带单老师”仍活跃在公开社交平台，声称可以提供一对一带单服务，从中收取佣金。同时，还有不少个人用户在为交易所卖力拉新。
“带单”指导先交钱
“需要老师带你操作吗？”“潜水”在一个“币圈交流群”的币圈小白用户收到了来自群友的私信。真有这种天上掉馅饼的事？
北京商报记者调查发现，此类“带单老师”在社交平台屡见不鲜，通过发布行情预测信息，对入场时间、止盈止损节点等进行提示，号召用户跟随其参与交易。“早晨精准预测全部达到预期目标，跟上操作盈利离场。”
3月15日，北京商报记者以“寻求解套”的名义，与“带单老师”取得了联系。在简单询问了可操作的仓位资金、被套情况后，这位“带单老师”向记者介绍称，可以提供免费的一对一、实时指导，但需要和“老师”使用同一个平台进行炒币操作。
而另一位“带单老师”则提供了同平台交易和“包月”两种方案。其中，“包月”需要每月向其账户支付800USDT（即“泰达币”）的酬劳，“带单老师”将根据行情实时指导操作交易。按照1泰达币约6.3元的市场价计算，用户选择“包月”资金需要先行支付近5000元。
一位金融领域资深律师表示，对于研究币圈并独立指导币圈投资的“带单老师”，仅提供咨询建议虽然实质上对交易平台实施的违法行为有所帮助，但仍然难以进行责任划分。但该“带单老师”如果隶属于某些机构或地下交易所，其行为则可能违反《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》的规定，属行政违法行为。而打着“带单老师”旗号的犯罪分子，一开始瞄准的就是投资者的钱包，可能涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪、集资诈骗罪等。
浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林则指出，普通用户实际上很难分辨实际情况，“带单老师”行为可能和加密货币关系不大，也不排除将用户引向不知名平台实施诈骗的情况。主流加密货币本身存在高风险，小众加密货币则存在价格操盘。对于“带单老师”来说，是无需成本支出即可获得收益的。
拉新返佣日入10万？
北京商报记者还在多个公开社交平台注意到，直接为交易所拉新并称提供返佣的内容时有出现，主要涉及欧易交易所（即“OKEx”交易平台）。“只需要你提供交易账号，就可以给你开通代理返佣权限，你新邀请的下级用户交易的手续费可以返佣给你40%。”3月15日，提供这一服务的用户王杰（化名）向北京商报记者介绍称，当前按照欧易交易所官方政策初期返佣最高只能给到40%，在积累到一定交易量后佣金费率可以再涨高。“有的团队做得好，一天返佣能挣到10万元。”
北京商报记者在欧易交易所App内注意到，在邀请好友规则部分，页面显示“每邀请1人入金，可获得15USDT的返佣卡”。被邀请人在注册30天内完成任务，邀请人获得返佣卡，在产生交易手续费的次日，返佣卡扣除的手续费返还至资金账户。而当有效邀请人达到5人时，用户可以选择升级为欧易节点，不再享受邀请奖励，但可以享受被邀请人的手续费返佣。在欧易交易所App“节点计划”部分，默认返佣比例为30%。
“节点计划中，自己的交易操作是不能享受返佣的，你按我说的来操作就可以了。”另一名币圈玩家向北京商报记者进一步透露了一个“赚钱”方法，即使用自己的代理邀请码注册一个新账户，老账户负责买卖USDT，新账户操作交易。按照欧易交易所1级用户0.08%的费率计算，一笔10万元资金的订单，交易一次可以获得返佣32元。
在盘和林看来，拉下线和返佣属于典型的传销模式，也是一些“山寨币”常用的营销方式。交易平台通过这一方式进行获客，吸引更多用户参与其中。同样需要用户提高侦辩能力，不要盲目参与。
而上述资深律师也指出，拉下线、返佣的操作还有可能构成组织、领导传销活动罪，如果“带单老师”要求投资者缴纳一定费用才能获得指导资格，通过拉人头计酬，发展人员在30人以上且层级在三级以上时，就有组织、领导传销活动罪的刑事风险。
针对此类公开拉新行为可能存在的风险、当前仍在面向国内用户展业的情况，北京商报记者也向欧易交易所方面进行了解。欧易交易所方面回应称，平台此前在2021年10月就曾经发布公告，不针对中国大陆市场进行推广和服务，“用户拉新”这个事件应该是用户的个人行为，平台后续也会尽量加强对用户行为的教育。而当前仍可以在国内进行交易，主要是有用户通过一些非常规手段访问，平台很难查证和制止。
隐秘币圈交易风险极大
北京商报记者注意到，在不少交易所的社群平台内，不少“带单老师”发言时也会强调，与行情相关的观点会遭平台方删除。而业内一名头部交易所工作人员也向北京商报记者直言，正规交易所并不愿意看到此类消息出现，真假难辨，也不希望用户因为所谓的“带单”信息造成资产损失。
对于交易所返佣的情况，资深币圈用户刘杰（化名）告诉北京商报记者，除了平台常规的拉新活动外，对于部分交易量高、拉新能力强的个人或团队，交易平台还能主动提供更高的返佣费率。
“但我自己从来没有尝试过，一方面并不好做，需要拉进大量的新人；另一方面币圈真的太乱了，花样太多，盗走我账户里的钱才是得不偿失。网络上那些人根本不敢信。”刘杰如是说道。
事实上，自2021年9月监管祭出“终极大招”以来，加密货币及其相关活动在国内始终面临严打。交易所的清退大潮过后，炒币相关活动也转移至更为隐蔽的地方，但其背后的风险却始终难以忽视。
“对于普通用户来说，地下币圈交易是不可取的，不仅各类‘带单老师’的可信度存疑，各类骗局众多且无法保障投资款的安全。因此，规避风险的最好办法就是远离币圈交易。”上述资深律师补充道。
而盘和林同样对加密货币交易持有“劝退”观点。盘和林表示，国内没有加密货币交易炒作的土壤，且这一投资活动具备明显投机性质，高波动之下风险无法预估。在美联储紧缩预期下，其价格走势也不具优势，总体上是劝退的。
北京商报金融调查小组
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